8月29日上午，青島銀行與國(guó)聯(lián)民生證券攜手推出的公募基金投顧業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)上線，這是雙方戰(zhàn)略合作的重要里程碑，至此青島銀行也成為全省首家推出基金投顧業(yè)務(wù)的地方法人銀行。此次雙方合作旨在響應(yīng)財(cái)富管理市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的新課題，為客戶提供更加專業(yè)化、個(gè)性化以及周期性陪伴式的資產(chǎn)配置服務(wù)。
隨著財(cái)富管理市場(chǎng)進(jìn)入新發(fā)展階段，客戶的投資需求已從單一產(chǎn)品購(gòu)買轉(zhuǎn)向綜合資產(chǎn)配置與長(zhǎng)期投資陪伴。青島銀行與國(guó)聯(lián)民生證券敏銳捕捉這一趨勢(shì)，率先在省內(nèi)地方法人金融機(jī)構(gòu)中落地基金投顧服務(wù)，力爭(zhēng)通過專業(yè)投資和陪伴服務(wù)，進(jìn)一步提升雙方的金融服務(wù)質(zhì)效，形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，實(shí)現(xiàn)“1+1>2”聯(lián)動(dòng)效能。
基金投顧的核心優(yōu)勢(shì)在于其極致的透明度、專業(yè)的動(dòng)態(tài)管理和以客戶為中心的服務(wù)理念。國(guó)聯(lián)民生證券的相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，基金投顧的底層資產(chǎn)是持牌機(jī)構(gòu)嚴(yán)選的一籃子公募基金，實(shí)現(xiàn)分散投資風(fēng)險(xiǎn)，且持倉(cāng)高度公開透明，投資者在買入次日即可查看持倉(cāng)明細(xì)。同時(shí)，持牌機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)變化進(jìn)行調(diào)倉(cāng)，力求優(yōu)化組合表現(xiàn)。對(duì)于高凈值客戶，還可提供專屬的定制化組合方案。此外，該服務(wù)高度重視成本控制，通過費(fèi)率優(yōu)惠壓降交易成本，確保實(shí)現(xiàn)投資者與機(jī)構(gòu)收益的雙贏。
青島銀行從成立以來，深耕青島，輻射山東，銳意進(jìn)取，不斷實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)模的新突破。根據(jù)青島銀行于日前披露的半年報(bào)，今年上半年青島銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收盈利雙增長(zhǎng)，其中營(yíng)收達(dá)76.62億元，同比增長(zhǎng)7.50%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)30.65億元，同比增長(zhǎng)16.05%，兩項(xiàng)指標(biāo)增速均高于行業(yè)平均水平。且零售業(yè)務(wù)受到市場(chǎng)認(rèn)可度不斷提高，截至6月末，青島銀行個(gè)人存款占比進(jìn)一步提升至50.95%。青島銀行副行長(zhǎng)張遲紅表示，青島銀行聯(lián)合國(guó)聯(lián)民生證券共同推出公募基金投顧業(yè)務(wù)，服務(wù)客戶日益增長(zhǎng)的專業(yè)化資產(chǎn)配置需求，為客戶提供多層次多類型的公募基金投資組合策略，不僅是青島銀行服務(wù)升級(jí)的必然選擇，更是其踐行客戶至上理念、守護(hù)客戶財(cái)富的重要承諾。
國(guó)聯(lián)民生證券是無錫國(guó)資控股的現(xiàn)代金融服務(wù)企業(yè)，成立于1992年，目前已形成包括財(cái)富管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、研究與機(jī)構(gòu)銷售、固定收益、股權(quán)衍生品與私募股權(quán)投資業(yè)務(wù)等在內(nèi)較為完善的業(yè)務(wù)體系，在凈資本收益率和成本管理能力等指標(biāo)排位表現(xiàn)突出。作為首批基金投顧試點(diǎn)資格的七家券商之一，公司于2020年4月開始展業(yè)，積極探索獨(dú)立投顧、分布式投顧等新型業(yè)務(wù)模式，走出了獨(dú)特的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型道路。截至目前，國(guó)聯(lián)民生證券累計(jì)管理規(guī)模超400億元，服務(wù)客戶超32萬戶，合作的機(jī)構(gòu)超過30家，并獲得金諮獎(jiǎng)、金牛獎(jiǎng)、華尊獎(jiǎng)、金鼎獎(jiǎng)等多項(xiàng)行業(yè)榮譽(yù)，廣泛受到投資人和業(yè)界的認(rèn)可。國(guó)聯(lián)民生證券青島分公司于今年3月正式成立，是國(guó)聯(lián)與民生證券合并后首家區(qū)域分公司，也是集團(tuán)串聯(lián)太湖科創(chuàng)動(dòng)能與黃海開放浪潮的戰(zhàn)略支點(diǎn)。此次國(guó)聯(lián)民生證券牽手青島銀行是集團(tuán)就青島和山東地區(qū)的進(jìn)一步深化布局。國(guó)聯(lián)民生證券總裁室、首席財(cái)富官姜曉琳表示，基金投顧業(yè)務(wù)不僅僅是一個(gè)產(chǎn)品，也代表了國(guó)聯(lián)民生證券對(duì)客戶承諾的深化，是其服務(wù)理念的體現(xiàn)，公司承諾對(duì)每一位客戶的投資決策都是基于充分的信息和專業(yè)的分析。
未來，雙方將堅(jiān)持以客戶為中心，通過資源整合與協(xié)同運(yùn)作，為客戶提供多層次、多類型的公募基金投資組合策略，實(shí)現(xiàn)“專業(yè)+服務(wù)”雙輪驅(qū)動(dòng)，攜手打造“客戶信賴、行業(yè)認(rèn)可”的財(cái)富管理服務(wù)品牌，助力客戶財(cái)富保值增值。
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