中糧生物科技股份有限公司（下稱中糧科技）于7月2日晚通過公告宣布轉(zhuǎn)讓4030.95萬股徽商銀行股份有限公司（下稱徽商銀行）股份，“該股權(quán)已完成過戶登記，公司不再持有徽商銀行股權(quán)”。
公告指出，中糧科技在2024年12月19日的董事會會議上決議通過了轉(zhuǎn)讓該股權(quán)的議案，并于2025年3月31日以1.03億元的掛牌價將上述股份轉(zhuǎn)讓給安徽省投資集團控股有限公司。根據(jù)合同約定，中糧科技已收到全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓款，并于近日確認(rèn)該股權(quán)轉(zhuǎn)讓已完成過戶登記手續(xù)。此次交易后，中糧科技不再持有徽商銀行的股權(quán)。
去年12月，中糧科技曾就公開掛牌轉(zhuǎn)讓所持徽商銀行股權(quán)進行公告，稱所持4030.95萬股股權(quán)將以1.56億元公開掛牌轉(zhuǎn)讓。今年2月該筆股權(quán)上架上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所，掛牌的轉(zhuǎn)讓底價為1.25億元，相較此前公告中的價格約打了八折。需要注意的是，當(dāng)時中糧集團也掛牌徽商銀行股份，擬轉(zhuǎn)讓3810.75萬股，轉(zhuǎn)讓底價為1.18億元。
2024年以來，國資央企轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)股權(quán)動作頻頻，多家中小銀行的股權(quán)都曾被國資央企股東掛牌轉(zhuǎn)讓。相關(guān)業(yè)內(nèi)人士接受每經(jīng)記者采訪表示，這些動作發(fā)生在“退金令”背景之下，國資央企整合與優(yōu)化旗下涉金融類型的業(yè)務(wù)，將精力與資源聚焦在更重要的主業(yè)方面。中糧科技在去年12月份的公告中提及，此次掛牌轉(zhuǎn)讓徽商銀行股權(quán)是為了聚焦主業(yè)、優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展和經(jīng)營需要，通過清理退出與主業(yè)協(xié)同不強的參股金融機構(gòu)，有利于防范金融風(fēng)險，更好服務(wù)實體經(jīng)濟和企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
徽商銀行是全國首家由城市商業(yè)銀行和城市信用社聯(lián)合重組成立的區(qū)域性股份制商業(yè)銀行，于2013年11月登陸港交所，成為第二家赴港上市的內(nèi)地城商行。而中糧科技在其上市之前便已入股，曾連續(xù)多年收到徽商銀行派發(fā)的現(xiàn)金股息。
從財報來看，該行去年的營收為371.3億，同比增速2.1%，這是連續(xù)第三年增速不到3%，且低于其他可比上市城商行。凈利潤方面，其2024年實現(xiàn)159.17億元，同比增長6.18%，這是連續(xù)第二年個位數(shù)增速，此前除了2020年特殊情況，該行從未出現(xiàn)連續(xù)個位數(shù)增長的情況。
截至2024年末，徽商銀行資產(chǎn)總額20137.53億元，較上年末增加2076.09億元，增幅為11.49%。這是徽商銀行的資產(chǎn)規(guī)模歷史性地首次跨越2萬億大關(guān)，位于我國上市城商行第七位。報告期內(nèi)，徽商銀行客戶貸款及墊款總額10021.66億元，較年初增加1279.43億元，增長14.64%。其信貸資產(chǎn)增速顯著高于整體資產(chǎn)規(guī)模增速，且已經(jīng)連續(xù)14年保持兩位數(shù)增長。
徽商銀行行長孔慶龍在2024年財報中表示，為促進資產(chǎn)質(zhì)量躍升，徽商銀行成立了不良資產(chǎn)重點項目清收調(diào)度工作領(lǐng)導(dǎo)小組。在處置不良資產(chǎn)方式上，徽商銀行采用了核銷、重組、轉(zhuǎn)讓和資產(chǎn)證券化等多種途徑。2024年，該行不良貸款余額為98.76億元，較2023年末減少11.46億元，將不良貸款率降至了1%以下，這是2016年以來首次。
截至去年末，其個人貸款不良貸款金額達44.99億元，較年初增加15.62億元；關(guān)注類貸款增加了43.56億元，達到113.74億元。據(jù)東方資管此前發(fā)布的《中國金融不良資產(chǎn)市場調(diào)查報告》顯示，關(guān)注類貸款中有10%-20%可能轉(zhuǎn)變?yōu)椴涣假J款。這意味著徽商銀行2024年新增的關(guān)注類貸款中，可能存在著4.4億元-8.7億元的潛在不良貸款。
需要注意的是，信貸業(yè)務(wù)規(guī)模的迅速增長有利亦有弊。最直觀的體現(xiàn)便是監(jiān)管處罰，據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局公布數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計，2024年徽商銀行收到的行政處罰金額約為2161.63萬元，較2023年增加近500萬元，其中百萬級罰單有6張，每一張均涉及信貸業(yè)務(wù)違規(guī)。
按照行政處罰的披露時間統(tǒng)計，2024年金融監(jiān)管總局共處罰了24位徽商銀行職員，其中包括該行分支機構(gòu)時任/歷任行長15人，處罰內(nèi)容不僅含有警告與罰款，且時任徽商銀行合肥分行行長何濤對超授信額辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)行為負(fù)有責(zé)任，被給予了禁止從事銀行業(yè)工作終身的處罰。
鑒于港股市場流動性等原因，徽商銀行股價絕大多數(shù)時間在2港元-3港元區(qū)間運行。積極的一面在于，徽商銀行的股價從去年12月開始持續(xù)回暖，目前已經(jīng)逼近歷史新高。而徽商銀行也借勢進行了分紅，5月15日宣布擬每10股分紅2.1元人民幣。
對于回歸A股，徽商銀行早在2019年9月29日開始進入A股上市輔導(dǎo)備案階段，目前其上市輔導(dǎo)機構(gòu)為中信證券和國元證券。但在此期間，公司治理、主要股東股權(quán)糾紛、業(yè)績及內(nèi)控問題等，使其回A股上市夢不夠平坦，以上種種也考驗著這家知名城商行在關(guān)鍵的十字路口能否順利過關(guān)。
全文參考資料：每日經(jīng)濟新聞、上海證券報、和訊網(wǎng)、公開數(shù)據(jù)等
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