2025陸家嘴(600663)論壇于6月18日至19日在上海黃浦江畔召開。設(shè)立數(shù)字人民幣國際運(yùn)營中心、支持外資機(jī)構(gòu)深度參與金融“五篇大文章”、 在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)實(shí)施一攬子外匯創(chuàng)新政策……本屆論壇上，中國人民銀行、國家金融監(jiān)管總局、國家外匯管理局相繼公布了一系列深化金融開放的具體措施，涵蓋跨境結(jié)算、理財(cái)投資、外匯創(chuàng)新等多個(gè)維度，金融監(jiān)管高層密集發(fā)聲，釋放出中國金融加快高水平開放的明確信號。
那么，在政策密集出臺(tái)、監(jiān)管層頻頻表態(tài)的背景下，外資金融機(jī)構(gòu)如何解讀本屆陸家嘴論壇所傳遞出的信號？
釋放“持續(xù)深耕”信號
關(guān)于2025陸家嘴論壇期間的一系列金融開放舉措，匯豐銀行（中國）有限公司行長兼行政總裁王云峰認(rèn)為：本屆陸家嘴論壇上，來自多個(gè)金融監(jiān)管部門的一系列政策支持和開放舉措釋放出了鼓勵(lì)外資參與中國金融市場的積極信號，這進(jìn)一步增強(qiáng)了外資金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)深耕中國市場的信心，并在跨境金融、綠色融資、財(cái)富管理等領(lǐng)域發(fā)揮所長。
渣打銀行（香港）執(zhí)行董事禤惠儀表示，對于陸家嘴論壇上宣布的各項(xiàng)金融開放措施，以及《滬港國際金融中心協(xié)同發(fā)展行動(dòng)方案》的簽署，渣打熱烈歡迎并將全力支持。她相信，進(jìn)一步推動(dòng)中國金融市場開放、促進(jìn)滬港金融中心協(xié)同發(fā)展的各項(xiàng)措施將為渣打銀行帶來廣闊的業(yè)務(wù)機(jī)遇，正在積極探索落地規(guī)劃，期待進(jìn)一步加強(qiáng)滬港合作，更好地支持國家經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
設(shè)立數(shù)字人民幣國際運(yùn)營中心。中國人民銀行行長潘功勝在陸家嘴論壇上宣布，將出臺(tái)八項(xiàng)在上海實(shí)施的金融政策，其中就包括多項(xiàng)金融開放方面的舉措，例如設(shè)立數(shù)字人民幣國際運(yùn)營中心、在上海臨港(600848)新片區(qū)開展離岸貿(mào)易金融服務(wù)綜合改革試點(diǎn)、發(fā)展自貿(mào)離岸債、研究推進(jìn)人民幣外匯期貨交易。
花旗日本、北亞和澳大利亞以及銀行業(yè)務(wù)主管Marc LUET在陸家嘴論壇現(xiàn)場表示：花旗在上海已經(jīng)有123年的發(fā)展歷史了，中國是我們重要的網(wǎng)絡(luò)，同時(shí)也是我們未來的增長戰(zhàn)略。中國資本市場的成就，這都是有目共睹的。政策決策者一直在積極主動(dòng)采取措施，進(jìn)一步推動(dòng)這方面的增長。“論壇上宣布的一些政策也都是方向正確的，我們非常樂意繼續(xù)支持中國資本市場123年。”
對于人民幣國際化，Marc LUET表示，中國可以和全球金融基礎(chǔ)設(shè)施合作，有些已經(jīng)參與到這個(gè)平臺(tái)中，來推動(dòng)中國政府債券成為全球可抵押的資產(chǎn)。目前還沒有完全做到，希望再做一些工作。在我們看來未來是非常有希望的，中國正在采取一些改革。
關(guān)注跨境金融，看好財(cái)富管理領(lǐng)域布局
此外，關(guān)于支持外資機(jī)構(gòu)擴(kuò)大財(cái)富管理領(lǐng)域布局，外資金融機(jī)構(gòu)表現(xiàn)出了熱切的關(guān)注。
支持外資機(jī)構(gòu)參與金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)，加大投資理財(cái)領(lǐng)域布局。國家金融監(jiān)督管理總局局長李云澤在陸家嘴論壇上提到，歡迎外資機(jī)構(gòu)深度參與中國科技金融、數(shù)字金融實(shí)踐，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。在理財(cái)投資、資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)規(guī)劃等領(lǐng)域，支持外資機(jī)構(gòu)加大布局。
王云峰認(rèn)為，通過進(jìn)一步優(yōu)化的QFII機(jī)制引入更多境外投資者、支持中資企業(yè)全球布局等方面，外資金融機(jī)構(gòu)可以發(fā)揮更大的橋梁作用。此外，財(cái)富管理領(lǐng)域也是外資銀行的發(fā)力重點(diǎn)，可以通過其境內(nèi)外服務(wù)優(yōu)勢滿足內(nèi)地投資者資產(chǎn)配置多元化等日益增長的投資需求。
星展中國副行長、個(gè)人銀行及財(cái)富管理業(yè)務(wù)總經(jīng)理周邦貴表示，外資機(jī)構(gòu)進(jìn)入能帶來新的理念和方法，能推動(dòng)市場推出更多元化、個(gè)性化的理財(cái)產(chǎn)品，共同推動(dòng)市場發(fā)展。
他認(rèn)為：“外資機(jī)構(gòu)具有國際視野和廣泛的國際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，可引入國際先進(jìn)的投資理念、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，加速國內(nèi)理財(cái)市場與國際接軌，提升市場整體的國際化水平；能引導(dǎo)國際資金流入國內(nèi)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目和領(lǐng)域，同時(shí)幫助國內(nèi)資金投向全球有潛力的資產(chǎn)，提高資源配置效率�！�
周邦貴以星展銀行為例，表示星展中國有多元的產(chǎn)品體系、專業(yè)投資策略以及跨境金融的優(yōu)勢，可實(shí)現(xiàn)從國內(nèi)到海外的多元資產(chǎn)配置，幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)；而且作為首批參與“跨境理財(cái)通”“南向通”和“北向通”業(yè)務(wù)的外資銀行，星展中國發(fā)揮跨境金融優(yōu)勢，為客戶提供更多資產(chǎn)配置選擇，助力客戶實(shí)現(xiàn)跨境資產(chǎn)布局。
數(shù)據(jù)顯示，目前全球前50大銀行有42家在華設(shè)有機(jī)構(gòu)，40家最大的保險(xiǎn)公司近半數(shù)已進(jìn)入中國。外資銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)超過7萬億元，外資保險(xiǎn)公司保費(fèi)占國內(nèi)市場份額，已從2013年的4%提升至目前的9%；外資銀行衍生品業(yè)務(wù)國內(nèi)市場占比近五分之一。同時(shí)，中資機(jī)構(gòu)也在70多個(gè)國家和地區(qū)廣泛展業(yè)。
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