4月29日晚，北京銀行發(fā)布2025年一季報。第一季度，面對復雜多變的外部經(jīng)營環(huán)境，全體京行人凝心聚力、奮發(fā)進取，在推動全面數(shù)字化經(jīng)營過程中深化業(yè)務轉(zhuǎn)型、擦亮服務特色、強化風險防控，各項業(yè)務加速高質(zhì)量發(fā)展，整體經(jīng)營穩(wěn)中有進。截至一季度末，北京銀行經(jīng)營規(guī)模實現(xiàn)穩(wěn)步增長，總資產(chǎn)達4.47萬億元，較年初增長5.87%；存款總額2.6萬億元，較年初增長6.17%；貸款總額2.34萬億元，較年初增長5.85%；報告期內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)收入171.27億元，實現(xiàn)歸屬于母公司股東凈利潤76.72億元。資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好，不良貸款率1.30%，較年初下降0.01個百分點。
堅定服務實體經(jīng)濟
業(yè)務轉(zhuǎn)型升級更進一步
公司銀行業(yè)務實現(xiàn)增量提質(zhì)，公司存款規(guī)模1.81萬億元，較年初增長6.1%；公司貸款規(guī)模1.45萬億元，較年初增長8.1%。充分發(fā)揮“主場優(yōu)勢”，積極對接北京市區(qū)兩級重點項目、“3個100”重點工程，北京地區(qū)公司貸款累計投放864億元。夯實客群基礎，公司有效客戶達到31.78萬戶。強化客戶鏈接，發(fā)布“京行·無界”開放銀行品牌，累計發(fā)布金融標準化API接口300余個，年交易規(guī)模超萬億元；打造2025“平臺生態(tài)”計劃，“京行e收付”服務核心客戶增幅11%；“銀河司庫”累計服務客戶超4,000戶。增強“投行驅(qū)動”能力，報告期內(nèi)擔任托監(jiān)管行的兩單公募REITs成功上市，已累計落地三單公募REITs托監(jiān)管，處于同業(yè)領(lǐng)先水平。
零售銀行業(yè)務轉(zhuǎn)型成效顯著，零售AUM余額達1.26萬億元，同比增長13.8%，個貸余額7,070億元，同比增長4.3%。數(shù)字化賦能客群經(jīng)營，零售客戶突破3,100萬戶，貴賓客戶數(shù)（含私行）117萬戶，較年初增加5.5萬戶。豐富“伴您一生的銀行”品牌內(nèi)涵，鞏固兒童友好型銀行領(lǐng)先優(yōu)勢，不斷豐富兒童友好服務體系，兒童客戶突破210萬戶；加大英才金融2.0服務推廣力度，面向各界人才發(fā)放“英才卡”超2萬張，“英才貸”放款量近13億元。成功為3萬余家企事業(yè)單位提供北京市第三代社�？〒Q發(fā)服務，發(fā)卡覆蓋67萬市民，市場份額不斷提升。
金融市場業(yè)務經(jīng)營質(zhì)效不斷提升，管理表內(nèi)外業(yè)務規(guī)模達4.9萬億元，較年初增長5.72%；票據(jù)業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營，實現(xiàn)票據(jù)買賣價差5.01億元，同比增長21.8%；資產(chǎn)托管規(guī)模2.57萬億元，較年初增長12.9%。深化產(chǎn)品創(chuàng)新，創(chuàng)設市場首個專精特新主題債券籃子“北京銀行專精特新臻選信用債籃子”，正式成為銀行間人民幣外匯市場遠掉嘗試做市機構(gòu)。加強客群建設，推動同業(yè)生態(tài)共建共享，同業(yè)合作機構(gòu)數(shù)量同比增長16.2%。
全力做好金融“五篇大文章”
服務新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展更進一步
科技金融領(lǐng)域，發(fā)布“領(lǐng)航AI貸”，通過AI驅(qū)動、智能化金融支持及生態(tài)化服務模式，提升專精特新企業(yè)融資體驗；獲批全國科技企業(yè)并購貸款試點銀行資格，發(fā)布“科技并購先鋒行動計劃”，累計落地試點業(yè)務8筆；科技金融貸款余額4,030億元，較年初增長10.6%。
綠色金融領(lǐng)域，制定《北京銀行綠色金融三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃（2025—2027年）》，持續(xù)加大綠色信貸投放力度，綠色貸款余額2,367億元，較年初增長12.5%。
普惠金融領(lǐng)域，與北京市工商業(yè)聯(lián)合會簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同發(fā)布《支持民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展行動方案》；優(yōu)化小微融資機制智拓平臺，推出代發(fā)客戶專屬線上產(chǎn)品“愛薪貸”，打造公私聯(lián)動、挖掘綜合收益的示范性產(chǎn)品；普惠型小微企業(yè)貸款余額2,488億元，較年初增長11.5%。
養(yǎng)老金融領(lǐng)域，新增上線個人養(yǎng)老金專屬指數(shù)基金，升級“備老賬本”及“悠養(yǎng)財富”相關(guān)服務功能，養(yǎng)老規(guī)劃和長期投資體驗進一步優(yōu)化；全行個人養(yǎng)老金賬戶數(shù)突破180萬戶，北京地區(qū)達123萬戶，持續(xù)保持城商行及區(qū)域市場份額領(lǐng)先優(yōu)勢。
數(shù)字金融領(lǐng)域，拓展“數(shù)幣+零售消費”場景，為京企直賣國企電商平臺提供數(shù)字人民幣受理服務，助力數(shù)字經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展；完成首單簿記數(shù)字人民幣債券業(yè)務，實現(xiàn)債券資金數(shù)幣歸集30億元，推動數(shù)字人民幣與投行業(yè)務深度融合。
深化業(yè)技融合
全面數(shù)字化經(jīng)營更進一步
加快建設“人工智能驅(qū)動的商業(yè)銀行”，構(gòu)建算力池彈性劃分機制與模型參數(shù)調(diào)優(yōu)方案，啟動金融操作系統(tǒng)智能算力平臺建設，實現(xiàn)智算資源統(tǒng)一分配、使用、管理、觀測；推進“京騎”智能體規(guī)�；瘧茫略霰M調(diào)報告生成、可疑交易分析、測試案例自動化、數(shù)據(jù)洞察等22個專業(yè)化智能體，月均調(diào)用量超過16萬次。以重大項目研發(fā)推進業(yè)技融合，零售水晶球針對業(yè)績大屏、移動端、專區(qū)管理等進行功能優(yōu)化，進一步提升業(yè)務交互和數(shù)據(jù)可視化能力，一季度新增指標25個；上線“e投貸”創(chuàng)新產(chǎn)品，通過AI技術(shù)整合企業(yè)股權(quán)融資數(shù)據(jù)、技術(shù)專利、產(chǎn)品圖譜等信息，篩選符合首都重點產(chǎn)業(yè)方向的高潛力科創(chuàng)企業(yè)；發(fā)布“智投e合”智能投行生態(tài)系統(tǒng)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動與AI技術(shù)深度融合，打造市場首家“數(shù)據(jù)驅(qū)動+AI匹配+一鍵溝通”的智能撮合平臺。
始終堅守底線
全面風險管理更進一步
組織開展“風險管理攻堅年”及“合規(guī)管理深化年”活動，持續(xù)加強對高發(fā)頻發(fā)問題、重點難點環(huán)節(jié)集中攻堅、系統(tǒng)治理。開展“啄木鳥行動”，深化操作風險治理，推動形成全員參與、動態(tài)優(yōu)化的長效管理機制。完成專職審批人制度全面推廣，授信審批效能不斷提升。加大不良資產(chǎn)處置力度，不良資產(chǎn)處置額、現(xiàn)金清收額、已核銷現(xiàn)金清收額較去年同期實現(xiàn)“三提升”。持續(xù)構(gòu)建數(shù)字化風控體系，啟動審批駕駛艙、不良資產(chǎn)數(shù)智建設二期、AI驅(qū)動投貸后管理應用等項目建設，全力推動“大風控”戰(zhàn)役首戰(zhàn)首勝。
北京銀行將深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署以及北京市委市政府工作要求，秉承“伴您一生的銀行”使命，堅定不移推動全面數(shù)字化經(jīng)營，持續(xù)打造“五大特色銀行”，服務實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，為走好中國特色金融發(fā)展之路貢獻北京銀行力量。
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