11月24日，中國銀保監(jiān)會網站公布了中國銀行保險監(jiān)督管理委員會2020年第12號令：《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》（下稱“辦法”）已于2020年10月10日經中國銀保監(jiān)會2020年第13次委務會議通過。自2021年1月1日起施行。
此前4月14日-5月14日，該“辦法”即已下發(fā)，并且面向社會公開征求意見，銀保監(jiān)會表示，社會各方給予了廣泛關注并提供了寶貴意見，主要是對其中符合監(jiān)管導向和行業(yè)發(fā)展實際的意見建議進行了吸收采納。
正式“辦法”包括附則在內有7章共76條規(guī)定。重點對信托機構的設立、變更和終止，業(yè)務范圍和業(yè)務品種，以及信托機構董監(jiān)高的任職資格做出了明確而詳細的規(guī)定。
相比征求意見稿，正式稿有哪些調整變化？銀保監(jiān)會在答記者問中表示，在征求社會公眾意見之后，主要是對相關高管任職資格條件進行了修改。
正式“辦法”中第55-62條對信托公司高管的必備條件和不得存在的情形做了詳細規(guī)定。相比征求意見稿，正式稿對任職資格的要求更加嚴格，針對高管任職資格方面，要求關于董事長、總經理的任職資格應征求銀保監(jiān)會意見，而征求意見稿只要求抄報銀保監(jiān)會。
與此同時完善了高管任職要求，強化了對獨立董事的要求。正式辦法指出，獨立董事在同一家信托公司任職時間累計不得超過6年。
資深資管研究員袁吉偉對21世紀經濟報道記者表示，總體而言，正式稿相比征求意見稿變動不大，在個別要求方面有所收緊，比如在申請以固有資產從事股權投資業(yè)務資格方面，要求最近3年無重大違法違規(guī)經營記錄，而征求意見稿是2年。
整體來看，一是新版行政許可辦法與股權管理暫行辦法對接，強化了股東監(jiān)管，不過本著金融行業(yè)對外開放的精神，降低了外資機構股東的資產規(guī)模要求；二是明確了行政許可的業(yè)務種類，而且部分業(yè)務申報流程有所簡化，促進信托公司回歸本源轉型發(fā)展；三是刪除了發(fā)行債券的行政許可事項，短期可能無法突破信托公司不能負債經營的監(jiān)管理念，也不排除在信托公司資本管理監(jiān)管辦法中有更具體的要求。
“行政許可新規(guī)與當前監(jiān)管部門提倡的提升信托公司治理水平、強化股東監(jiān)管、回歸本源等監(jiān)管精神具有一致性，有利于提高信托公司高質量發(fā)展水平。”袁吉偉解讀指出。
關于此次修訂出臺《信托公司行政許可事項實施辦法》的背景，銀保監(jiān)會解釋稱，近年來，隨著信托行業(yè)的不斷發(fā)展、國務院“放管服”改革的不斷深入和進一步擴大開放政策的持續(xù)推進，為適應當前監(jiān)管要求和行業(yè)新發(fā)展階段需要，出臺了該辦法，著力于進一步強化監(jiān)管引領，提升準入監(jiān)管工作有效性。
從內容重點上來看，修訂后的辦法聚焦點，一是進一步強化了股東監(jiān)管方面的要求。據21世紀經濟報道記者了解，近年來，在一系列因素綜合作用下，信托行業(yè)暴露了很多風險事件，其背后的原因錯綜復雜，包括行業(yè)周期、公司治理等，具體分析風險暴露較多的機構，其背后還有一些共同原因，股東在公司治理和經營方面的不當介入較多，甚至部分信托機構一直存在實控人不明的情況。
銀保監(jiān)會指出，本次辦法修訂在強化股東監(jiān)管方面明確了以下要求：一是強化非金融企業(yè)入股信托公司資質要求，對擬成為信托公司控股股東的非金融企業(yè)，在權益性投資余額比例、盈利能力、凈資產比例等方面提出更嚴格的準入標準。二是強化股東入股資金來源審查要求，嚴格要求自有資金出資。三是嚴格規(guī)范信托公司股權質押，進一步要求股東承諾不以所持有信托公司股權的受（收）益權等形式設立信托等金融產品。四是明確信托公司股東管理、股東的權利義務等相關內容應按照有關規(guī)定納入信托公司章程。
除了強化股東準入，辦法在引導信托公司轉型發(fā)展方面也提出了一些明確的舉措要求。銀保監(jiān)會表示，一是鼓勵信托公司開展本源業(yè)務，調整“信托公司特定目的信托受托機構資格”準入條件，適當放寬對信托公司經營年限和監(jiān)管評級的要求。二是引導信托公司強化合規(guī)經營理念，新增信托公司合規(guī)總監(jiān)任職資格條件及許可程序內容。三是優(yōu)化信托公司公司治理機制，強化獨立董事監(jiān)管，提高獨立董事履職的獨立性，明確要求獨立董事在同一家信托公司任職時間累計不得超過6年。
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