《辦法》要求不記名預(yù)付卡資金限額不超過(guò)1000元；鼓勵(lì)發(fā)行記名預(yù)付卡，賦予記名預(yù)付卡持卡人在掛失、贖回等方面更多權(quán)利；允許面值200元以下的預(yù)付卡通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)可控的銷(xiāo)售合作機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售和充值；[詳細(xì)]

辦法規(guī)定，個(gè)人或單位購(gòu)買(mǎi)記名卡的，或一次性購(gòu)買(mǎi)1萬(wàn)元（含）以上不記名卡的，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)要求購(gòu)卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存姓名或單位名稱(chēng)、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。 [詳細(xì)]

辦法規(guī)定，單位一次性購(gòu)買(mǎi)預(yù)付卡5000元以上，個(gè)人一次性購(gòu)買(mǎi)預(yù)付卡5萬(wàn)元以上，或辦理一次性5000元以上預(yù)付卡充值業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金，以增加購(gòu)卡和充值透明度。[詳細(xì)]

考慮現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)商戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度和監(jiān)管體制尚未健全，容易滋生套現(xiàn)、洗錢(qián)等問(wèn)題，不允許多用途預(yù)付卡廣泛用于網(wǎng)絡(luò)支付渠道�！毖胄邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人表示。[詳細(xì)]

很多時(shí)候預(yù)付卡的購(gòu)買(mǎi)者和使用者不是同一人，要實(shí)名制登記可能缺乏可操作性。其次，1000（元）以下的未作實(shí)名制要求，加上央行刪除了異常行為實(shí)名制，購(gòu)買(mǎi)者完全可以通過(guò)化整為零的方式規(guī)避實(shí)名制要求。[詳細(xì)]

專(zhuān)家表示，如果商家嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名購(gòu)卡，可能引起消費(fèi)者的反感，從而導(dǎo)致客戶(hù)流失，沒(méi)有哪個(gè)商家會(huì)傻到自斷財(cái)路，因此在沒(méi)有嚴(yán)厲處罰措施的情況下，部分商家自然會(huì)迎合消費(fèi)者，以簡(jiǎn)單的自行登記應(yīng)付有關(guān)部門(mén)的檢查，無(wú)限量地推銷(xiāo)發(fā)卡。[詳細(xì)]

購(gòu)物卡為各類(lèi)單位濫發(fā)獎(jiǎng)金、逃漏稅款，甚至“權(quán)錢(qián)交易”提供空間。對(duì)商家而言，購(gòu)物卡市場(chǎng)吸納的巨額現(xiàn)金相當(dāng)于“無(wú)息貸款”，為籌集更多資金，減輕公司日常運(yùn)營(yíng)壓力，他們會(huì)想方設(shè)法擴(kuò)大購(gòu)物卡銷(xiāo)售。[詳細(xì)]

是指以營(yíng)利為目的發(fā)行的、在發(fā)行機(jī)構(gòu)之外或發(fā)行機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)的預(yù)付價(jià)值，包括采取磁條、芯片等技術(shù)以卡片、密碼等形式發(fā)行的預(yù)付卡。

商業(yè)預(yù)付卡按發(fā)卡人不同可分兩類(lèi)：一類(lèi)是專(zhuān)營(yíng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡，如目前市場(chǎng)較流行的資和信、�？ǖ龋�可在商場(chǎng)、便利店、餐館等多個(gè)簽約客戶(hù)處使用；另一類(lèi)是商業(yè)企業(yè)發(fā)行，只在本企業(yè)或同一品牌連鎖商業(yè)企業(yè)購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)的單用途預(yù)付卡。

美國(guó)的預(yù)付卡根據(jù)卡的用途和使用范圍可分為閉環(huán)卡和開(kāi)環(huán)卡兩種。前者又稱(chēng)特定零售商卡，它是指只能在特定區(qū)域用于特定目的的卡，如禮品卡、預(yù)付電話(huà)卡，用完為止，不能再次充值，類(lèi)似我國(guó)的單用途卡。后者又稱(chēng)網(wǎng)絡(luò)品牌卡，是指利用Visa、萬(wàn)事達(dá)支付網(wǎng)絡(luò)作為交易手段的預(yù)付卡，通常有這兩家服務(wù)提供商的標(biāo)記。開(kāi)環(huán)卡可以用于多種場(chǎng)合，包括購(gòu)物、取現(xiàn)，并可以再次充值。